ファクタリング よくある質問 FAQ

ファクタリング よくある質問 FAQ

ファクタリング よくある質問

ファクタリングに関するよくある質問をまとめたページです。

はじめてファクタリングを利用する方は、是非ご一読されることをおすすめします。


ファクタリング会社比較表

三共サービス
三共サービス
えんナビ
えんナビ
アクセルファクター
アクセルファクター
アンカーガーディアン
アンカーガーディアン
七福神
七福神
ジャパンマネジメント
ジャパンマネジメント
個人事業主×
手数料3社間:1.5%~‎
2社間:5%~‎
2社間:5%~‎2社間:2%~‎2社間:3%~‎お問い合わせ下さい2社間:3%~‎
全国対応西日本全域
入金時間最短翌日最短即日最短即日最短翌日最短即日最短即日
取引額100万円~1億円30万円~5,000万円30万円~3,000万円~5,000万円お問い合わせ下さい30万円~5,000万円
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Q&A 一覧

Q&A

質問1 ファクタリングは借り入れとは違うのでしょうか?


回答1 ファクタリングは売掛債権の買取りサービスです。

ファクタリングは売掛債権の買取りサービスです。

そのため、あなたとファクタリング会社が売掛債権の売買契約を締結した時点で取引は完了することになるので、借入・融資とは根本的に異なります。


質問2 赤字決済でも利用できますか?


回答2 問題なく利用できます。

ファクタリングは融資ではないため、赤字決済であっても利用することが出来ます。


質問3 債務超過でも利用できますか?


回答3 問題なく利用できます。

負債総額が、その企業が抱える資産の総額を上回っている状態でも、売掛金さえあれば利用することが出来ます。


質問4 税金・社会保険料を滞納していても利用できますか?


回答4 問題なく利用できます。

基本的には、税金・社会保険料の未納があっても問題ありません。


質問5 売掛金がなくても利用できますか?


回答5 残念ながら利用できません。

ファクタリングは、売掛金を売却して現金化を図るサービスです。

売掛金を保有していない場合は、残念ながら利用することは出来ません。


質問6 利用時に書類を用意する必要はありますか?


回答6 いくつか必要書類を用意する必要があります。

身分証明書、売掛金を証明する書類(請求書など)、法人口座の入出金を確認できる書類(通帳の写しなど)、登記簿の写しなどが必要となります。

また、昨年度の決算書の提出を求められる場合もあります。

必要書類は、ファクタリング会社によって異なるケースもあるため、詳しくは申し込むファクタリング会社に直接お問い合わせ下さい。


質問7 起業・設立して間もない会社ですが利用できますか?


回答7 問題なく利用できます。

売掛金があれば、起業・設立して間もない会社でも利用することが出来ます。

ただし、ファクタリング会社によっては最低年商などの条件を設けている場合があります。


質問8 個人事業主でも利用できますか?


回答8 利用出来る場合があります。

ファクタリング会社によって異なりますが、法人だけでなく個人事業主でも対応している業者もあります。

個人事業主に対応しているファクタリング会社を利用すれば、売掛金を売却して現金化することが可能です。


質問9 最低利用額はありますか?


回答9 利用上限や最低利用額を設けている会社もあります。

最低買取額や利用上限額などの条件を設けているファクタリング会社もあります。

そのため、条件に合うファクタリング会社を選ぶ必要性があります。


質問10 支払期日が過ぎている売掛債権を買い取ってもらえますか?


回答10 残念ながら利用できません。

通常、支払期日が過ぎている売掛債権は、ファクタリングの対象外となります。


質問11 取引先に知られることはありますか?


回答11 2社間ファクタリングであれば、知られることはありません。

2者間ファクタリングの場合は、取引先への通知・承諾は必要ありません。

取引先はもちろん、プライバシー厳守・個人情報保護の観点から第三者へ知られることはありません。


質問12 売掛先が倒産した場合はどうなりますか?


回答12 利用者に保証を求めることはありません。

ファクタリングの多くは、償還請求権の無い(ノンリコース)契約 のため、利用者に保証を求めることはありません。

ファクタリング会社は、売掛先の倒産リスクも含めて買い取る場合が一般的です。


質問13 地方に住んでいるのですが、利用できますか?


回答13 問題なく利用できます。

手続きはオンラインで完結するため、日本全国どちらにお住まいの方でも利用できます。


質問14 資金調達まで何日くらいかかりますか?


回答14 最短即日で対応可能です。

2社間ファクタリングでは、入金までに最短即日で対応してもらえるケースも多いですが、ファクタリング会社によっては翌日になる場合もあります。

ただし、通常は、契約から資金調達完了まで1~3日程度を要するケースが多いようです。


質問15 登記は必要ですか?


回答15 詳しくはご相談下さい。

ファクタリングでは、売却した売掛債権を回収する権利がファクタリング会社に移ったという事実を明確にするために債権譲渡登記を行う必要がある場合があります。

このあたりは、各ファクタリング会社で対応が異なる場合があるため、詳しくは直接ご相談下さい。


ファクタリング会社を比較

ファクタリング会社を選ぶ時は、複数の業者に問い合わせをして、それぞれの会社の見積もりを取ることが重要になります。

各社の見積もりを比べた結果、最も条件の良い会社に依頼することが最善の資金調達に繋がります。


代表的なファクタリング会社5社を厳選してピックアップし、比較掲載しています。


三共サービス

三共サービスでファクタリング

業界トップクラスの実績!他者利用中でもOK。売掛金の売却ですばやく資金調達、キャッシュフロー改善率は92.4%「三共サービス」


入金時間最短翌日 手数料3社間:1.5%~
2社間:5%~
審査通過率97.6%~ 取引額100万円~1億円
個人事業主× 契約方法電話・メール
取扱サービス2社間/3社間 分類独立系
特徴取引先の信用を気にすることなく資金調達スピーディー対応。24時間受付。法人向け。償還請求権ノンリコース契約。

詳しくはこちらから


ファクタリング【えんナビ】

えんナビ

2社間契約で秘密厳守を徹底しているので、売掛先や従業員に知られることはありません。24時間365日最短1日の資金調達が可能。「えんナビ」


入金時間最短1日 手数料2社間:5%~
審査通過率記載なし 取引額30万円~5000万円
個人事業主 契約方法電話・メール
取扱サービス2社間 分類独立系
特徴赤字決済、債務超過、税金滞納、返済の条件変更などでお悩みの方でも大丈夫。最短即日で資金調達。

詳しくはこちらから


アクセルファクター

売掛金売却で資金調達「アクセルファクター」

業界トップクラス(3,000万円以下)のスピードファクタリング。最短即日入金、手数料2%、審査通過率93%「アクセルファクター」


入金時間最短即日 手数料2社間:2%~
審査通過率93%~ 取引額30万円~3,000万円以下
個人事業主 契約方法電話・メール・郵送
取扱サービス2社間 分類独立系
特徴「審査通過率93%」「手数料2.0%~」「最短即日入金」と圧倒的なスピードで早急に資金調達可能。
経営者さまへ安心してご利用頂けるサービスを提供。

詳しくはこちらから


アンカーガーディアン

ファクタリング アンカーガーディアン

他社から乗り換え歓迎!即日スピード資金調達。業界最高水準で九州から関西の西日本全域対応!「アンカーガーディアン」


入金時間最短翌日 手数料2社間:3%~
審査通過率100%~ 取引額~5,000万円
個人事業主 契約方法メール・FAX・郵送
取扱サービス2社間/3社間 分類独立系
特徴債務超過、税金滞納、個人事業主でも問題なく対応。金額・内容に関わらず売掛金の100%を買取!西日本全域の企業が対象。

詳しくはこちらから


MSFJ

ファクタリングなら株式会社MSFJ

いつでもあなたのパートナー宣言をモットーに、利用者の立場に立ち、それぞれの立場にあった手数料で経験豊富な資金調達のプロが最後までサポート。「MSFJ」


入金時間最短即日(100万円まで) 手数料2社間:3.8%~(最大300万まで)
2社間:1.8%~(最大5,000万まで)
審査通過率記載なし 取引額~5,000円
個人事業主 契約方法電話・メール
取扱サービス2社間 分類独立系
特徴信用機関へデータが残ることは一切なし。取引先に秘密を保持したまま資金調達が可能。「クリックファクタリング」「プレミアムファクタリング」の2種類から選択可能。

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